Au sein de Rawbank, la trésorerie tourne autour de 4 activités principales :

• Assurer la liquidité de la banque

La trésorerie a pour mission de gérer les avoirs liquides de la banque afin de couvrir à terme échu les engagements à court terme de celle-ci.

Au regard de ce qui précède, la trésorerie gère les fonds et les flux financiers en recherchant chaque fois l’équilibre optimal entre les encaisses mises à la disposition des agences pour servir la clientèle, les fonds détenus chez les correspondants et à la banque centrale, et les fonds placés sous diverses formes.

En fonction des coûts, des risques et des besoins des agences, elle fixe les plafonds (limites opérationnelles) des encaisses de celles -ci.

• Gérer le risque de change et de taux

La trésorerie intervient directement sur le marché interbancaire pour prêter ou emprunter les liquidités, elle intervient également sur le marché de change pour ouvrir ou couvrir les positions de change.

Elle organise des cotations des segments des produits qui demandent le taux (taux de change, taux créditeur des dépôts) en fonction de l’évolution du marché, et fixe les limites des positions de change des agences. Outre cela, la trésorerie veille aux dispositions règlementaires relatives à la surveillance de la position de change.

• Optimiser le placement des excédents de trésorerie

En cas d’excédents de liquidité, la trésorerie place ces excédents pour augmenter la marge nette d’intérêt et en situation de déficit, elle recourt au financement en essayant de minimiser son coût et son volume le cas échéant.